正规线上配资 诺德货币A,诺德货币B: 诺德货币市场基金招募说明书(更新)
9月3日，由于涨势太猛，*ST富润宣布停牌核查。与此同时，公司重点辟谣了市场高度关注的由高管变动带来的“借壳”传闻。
诺德货币市场基金招募说明书（更新） （2024 年 9 月） 基金管理人：诺德基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二四年九月 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 【重要提示】 诺德货币市场基金（以下简称“本基金”）的募集已获中国证监会 2016 年 04 月 11 日证监许可【2016】728 号文注册。本基金的基金合同于 2016 年 5 月 5 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因 素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征 和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金 的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基 金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个 别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流 动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投 资策略所特有的风险等等。 投资人认购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管 理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。投 资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截至2024年8月30日，财务数据和净值表现截至2024 年6月30日（财务数据未经审计）。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 目 录 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第一部分 绪言 本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市 场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号明书的内容与格式>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险规定》”）等有关法律法规以及《诺德货币市场基金基 金合同》编写。 本招募说明书阐述了诺德货币市场基金（以下简称“本基金”或“基金”） 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资 人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有效修订和补充 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 新 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订、自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 会 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国证监 会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管 理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 证券投资试点办法》 （包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定， 经中国证监会批准，并取得国家外汇管理局批准的投资额度，运用来自境外的人 民币资金进行境内证券投资的境外法人 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 人 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 限公司或接受诺德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 开放日 基金管理人制定并不时修订的，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登 记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 实现收益 算出的年收益率 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每 万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保 留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 申购款及其他资产的价值总和 值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率等的过程 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站” ，包括基金管理人 网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 澳门特别行政区和台湾地区 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第三部分 基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 邮政编码：200120 法定代表人：潘福祥 成立日期：2006 年 6 月 8 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字[2006]88 号 经营范围：基金管理业务；募集、发起设立基金；及中国证监会批准的其他 业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 联系人：孟晓君 联系电话：021-68985199 股权结构： 天府清源控股有限公司 51% 北京天朗云创信息技术有限公司 49% 管理基金：诺德价值优势混合型证券投资基金、诺德主题灵活配置混合型证 券投资基金、诺德增强收益债券型证券投资基金、诺德成长优势混合型证券投资 基金、诺德中小盘混合型证券投资基金、诺德周期策略混合型证券投资基金、诺 德货币市场基金、诺德成长精选灵活配置混合型证券投资基金、诺德新享灵活配 置混合型证券投资基金、诺德新盛灵活配置混合型证券投资基金、诺德量化蓝筹 增强混合型证券投资基金、诺德新宜灵活配置混合型证券投资基金、诺德新旺灵 活配置混合型证券投资基金、诺德天富灵活配置混合型证券投资基金、诺德消费 升级灵活配置混合型证券投资基金、诺德量化核心灵活配置混合型证券投资基 金、诺德短债债券型证券投资基金、诺德新生活混合型证券投资基金、诺德策略 精选混合型证券投资基金、诺德中证研发创新 100 指数型证券投资基金、诺德大 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 类精选配置三个月定期开放混合型基金中基金（FOF）、诺德汇盈纯债一年定期开 放债券型发起式证券投资基金、诺德安盈纯债债券型证券投资基金、诺德安瑞 投资基金、诺德安鸿纯债债券型证券投资基金、诺德品质消费 6 个月持有期混合 型证券投资基金、诺德优势产业混合型证券投资基金、诺德安盛纯债债券型证券 投资基金、诺德兴远优选一年持有期混合型证券投资基金、诺德价值发现一年持 有期混合型证券投资基金、诺德量化先锋一年持有期混合型证券投资基金、诺德 新能源汽车混合型证券投资基金、诺德安元纯债债券型证券投资基金、诺德策略 回报股票型证券投资基金、诺德兴新趋势混合型证券投资基金、诺德中短债债券 型证券投资基金、诺德惠享稳健三个月持有期混合型基金中基金（FOF）、诺德安 承利率债债券型证券投资基金、诺德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资 基金。 （二）主要人员情况 潘福祥先生，董事长，清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华 兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座教 授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理、代任督察长，清华大学工商管理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部 负责人、市场总监、副总经理。 熊娟女士，董事，西南财经大学工商管理硕士，高级经济师。现任天府清源 控股有限公司党委副书记、职工董事、工会主席，曾任四川省化学工业厅科员， 四川化工控股（集团）有限责任公司副主任，川化股份有限公司纪委书记，四川 省能源投资集团有限责任公司人力资源部副部长，四川省新能源动力股份有限公 司党委副书记、纪委书记、工会主席。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 赵玫女士，董事，上海财经大学经济学学士。现任北京天朗云创信息技术有 限公司总监。曾任普华永道会计师事务所有限公司高级顾问，宜信汇才商务顾问 （北京）有限公司项目经理。 邵海燕女士，董事，首都经济贸易大学学士。现任好望角出入境咨询服务（北 京）有限公司人力资源总监。曾任北京英华达电力电子工程科技有限公司人力资 源经理，科瑞天诚投资控股有限公司人力资源总监，京银圣地国际游戏投资（北 京）有限公司人力资源总监，北京煜盈资产管理有限公司高级总监。 蔡立芹女士，董事，中国人民大学管理学学士。现任优赛恒创科技发展（北 京）有限公司税务总监。曾任北京杰森建设机械有限公司财务经理，北京九五太 维资讯有限公司财务主管，弘元旭升（北京）咨询有限公司财务总监，普信恒业 科技发展（北京）有限公司税务总监。 史君艳女士，独立董事，四川省社会科学院法学硕士。现任北京康达（成都） 律师事务所合伙人。曾任泸天化（集团）有限责任公司员工，四川国豫律师事务 所律师，中宏人寿保险有限公司合规部经理，北京康达（成都）律师事务所合伙 人，北京德恒（成都）律师事务所合伙人。 许亮先生，独立董事，清华大学文学和经济学双学士，哈佛商学院（Harvard Business School）工商管理硕士。现任合一资本创始合伙人、董事长，光影工场 文化传播有限公司董事长、经理，天津听雨拾花科技有限公司董事长、经理，北 京基因映画影业有限公司董事长、经理，北京光影工场文化科技有限公司董事长、 经理；北京光影合一文化科技有限公司执行董事、经理。曾任北京清华永新信息 工程有限公司市场部副总裁，英特尔(中国)有限公司高级财务分析师、战略项目 经理，鼎晖投资基金管理公司助理副总裁，北京永新视博数字电视技术有限公司 执行副总裁、首席财务官，博纳影业集团有限公司首席财务官、集团副总裁、光 影工场文化传播有限公司董事长。 张巍女士，独立董事，北京大学经济学博士。现任中国政法大学商学院教授， 欢瑞世纪联合股份有限公司独立董事、众应互联科技股份有限公司独立董事。张 巍女士于 1993 年 9 月至今任职于中国政法大学，历任教师、讲师、副教授。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 韩松女士，监事，中央财经大学金融学硕士。现任优赛恒创科技发展（北京） 有限公司财务总监。曾任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所 审计部门高级经理、普信恒业科技发展（北京）有限公司财务总监、北京瀚富资 产管理有限公司财务总监。 王景丽女士，监事，北京工商大学经济学学士。现任天府清源控股有限公司 资金管理总监。曾任北京青云航空仪表有限公司技术员，北京朝方供用电安装中 心财务科科长，同方股份有限公司资金主管，天府清源控股有限公司（原清华控 股有限公司）资金经理、资金高级经理职务。 刘静女士，监事，清华大学本科毕业，现任职于诺德基金管理有限公司北京 分公司，曾任职于清华校友总会、诺德基金管理有限公司综合管理部。 高奇先生，监事，同济大学管理学学士。现任诺德基金管理有限公司运营总 监、清算登记部总监，曾任职于华夏证券股份有限公司上海分公司计划财务部、 安邦财产保险有限公司财务中心，2007 年 12 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任清算登记部基金会计、基金会计主管、清算登记部副经理等职务。 潘福祥先生，董事长。清华大学学士、硕士，中国社会科学院金融学博士。 历任清华大学经济管理学院院长助理、安徽省国投上海证券总部副总经理和清华 兴业投资管理有限公司总经理，清华大学经济管理学院和国家会计学院客座教 授，诺德基金管理有限公司董事、副总经理、总经理。 罗凯先生，董事、总经理、代任督察长，清华大学工商管理硕士。曾任职于 江苏省交通产业集团投资发展处。2007 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先 后担任华北区渠道经理、华北区总监、市场总监助理、市场副总监兼专户理财部 负责人、市场总监、副总经理。 冯奕先生，副总经理，北京广播学院（现“中国传媒大学”）学士，清华大 学管理学硕士。曾任清华兴业投资管理有限公司培训部经理，赛尔教育科技发展 有限公司培训部总监，诺德基金管理有限公司公共事务总监、北京分公司总经理、 公司总经理助理。 梁明亮先生，副总经理，中国人民大学工商管理学士，复旦大学工商管理硕 士。曾任中国银行江苏省分行公司业务部客户经理，诺德基金管理有限公司区域 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 营销总监，平安信托有限责任公司金融同业部高级业务总监，中国民生信托有限 公司机构业务部总经理。 尚栋良先生，副总经理，中国石油大学工程学士、管理科学硕士。曾任华融 证券独山子证券营业部副经理，嘉实基金管理有限公司渠道发展部高级经理，万 家基金管理有限公司总经理助理、市场总监，瑞泉基金管理有限公司（筹）合伙 人，淳厚基金管理有限公司总经理助理。 严亚锋先生，首席信息官，南京大学学士。曾任杭州金宏智软件有限公司软 件工程师、杭州新利软件有限公司开发部项目经理、上海华腾系统软件有限公司 项目经理、华安基金管理有限公司信息技术部项目经理、天相投资顾问有限公司 信息技术部总经理助理。2011 年 7 月加入诺德基金管理有限公司，先后担任信 息技术项目经理、信息技术部副经理、信息技术部总监。 赵滔滔先生，上海财经大学金融学硕士。2006 年 11 月至 2008 年 10 月， 任职于平安资产管理有限责任公司。2008 年 10 月加入诺德基金管理有限公司， 先后担任债券交易员，固定收益研究员等职务。赵滔滔先生自 2016 年 5 月 5 日 起担任本基金基金经理，自 2020 年 2 月 17 日起担任诺德汇盈纯债一年定期开放 债券型发起式证券投资基金基金经理，自 2021 年 1 月 26 日起担任诺德安鸿纯债 债券型证券投资基金基金经理，自 2021 年 4 月 16 日起担任诺德安盛纯债债券型 证券投资基金基金经理，自 2023 年 9 月 15 日起担任诺德安承利率债债券型证券 投资基金基金经理，自 2024 年 5 月 21 日起担任诺德中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金基金经理。赵滔滔先生具有基金从业资格。 张倩女士，上海财经大学经济学学士。2009 年 7 月至 2016 年 6 月，先后于 华鑫证券有限责任公司、万家基金管理有限公司、农银汇理基金管理有限公司担 任债券交易员。2016 年 6 月加入诺德基金管理有限公司，担任基金经理助理职 务，具有基金从业资格。张倩女士自 2016 年 11 月 5 日起任本基金基金经理，自 基金经理。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 公司总经理罗凯先生、总经理助理郝旭东先生、投资总监朱红先生、研究总 监罗世锋先生及债券投资部总监赵滔滔先生。 （三）基金管理人的职责 （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算基金资产净值，按有关规定 计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 20 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （四）基金管理人的承诺 目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）用基金财产承销证券； （6）用基金财产违反规定向他人贷款或提供担保； （7）用基金财产从事承担无限责任的投资； （8）用基金财产买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外； （9）以基金财产向基金管理人、基金托管人出资； （10）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动； （11）违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； （12）法律、法规、中国证监会及《基金合同》禁止的其他行为。 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1） 越权或违规经营； （2） 违反《基金合同》或托管协议及有关法律法规； （3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6） 玩忽职守、滥用职权； （7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8） 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投 资；协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）参与洗钱或为洗钱活动提供协助； （15）法律法规禁止的其他行为 （1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益。 （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取利益。 （3）不违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有关 规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息。 （4）不得从事损害基金资产的行为。 （5）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （五）基金管理人的内部控制制度 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公 司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制 度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措 施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信 息披露制度、合规稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理 制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基 础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 公司制定内部控制制度遵循了以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董 事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责 本部门的内部控制，督察长和合规稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情 况。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会 负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 （2）督察长 负责公司及其业务运作的合规稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监 督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执 行情况，并定期向中国证监会呈送督察长评估报告。 （3）合规稽核部 合规稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。合规稽核部对 总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家 法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议。 （4）业务部门 内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接 责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部控 制措施。 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内 部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号 邮政编码：200336 注册时间：1987 年 3 月 30 日 注册资本：742.63 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人：方圆 电 话：95559 交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续 16 年 跻身《财富》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排名第 154 位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第 9 位。 截至 2024 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 14.18 万亿元。2024 年 二季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 452.87 亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基 金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师 和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能 优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的 资产托管从业人员队伍。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、执行董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 执行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、 湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建 设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员 会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。 张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持 工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高 级经理、总经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2024 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 812 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理 财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产管理计划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消 除内部控制中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行 之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被 有效执行。 节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳 的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资 产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通 银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为 规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基 金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务 管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披 露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通 银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通 知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 （一）基金销售机构 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 名称：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表人：潘福祥 客户服务电话：400-888-0009 021-68604888 传真：021-68985121 联系人：宋娟 网址：www.nuodefund.com 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。基金管理 人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在 基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 18 层 法定代表人：潘福祥 电话：400-888-0009 传真：021-68985090 联系人：武英娜 （三）律师事务所与经办律师 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳 范佳斐 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：顾俊懿 经办注册会计师：单峰、顾俊懿 第六部分 基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2016 年 04 月 11 日中国证监会证监许 可【2016】728 号文件准予募集注册。 （二）基金存续期间 不定期 （三）基金类型 货币市场基金 （四）基金份额的分类 本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同，对投资 人持有的基金份额进行分类。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金 份额分别设置基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金已 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 实现收益和 7 日年化收益率。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份 额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。 投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 互相转换，但符合本基金升降级规则的除外。 份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 首次认/申购最低金额 1元 3,000,000 元 追加认/申购最低金额 1元 1元 单笔赎回最低份额（份） 1份 1份 基金账户最低基金份额余额 1份 3,000,000 份 销售服务费（年费率） 0.25%/年 0.01%/年 基金管理人可以在法律法规允许的情况下，调整认（申）购各类基金份额的 最低金额限制及规则，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上公告。 若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于300万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A类 基金份额。 （五）基金的募集情况 本基金的发售募集期共募集1,196,968,777.31份基金份额，募集有效认购总户 数为1078户。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第七部分 基金合同的生效 （一）基金合同的生效 根据相关法规和基金合同的有关规定，本基金合同已于 2016 年 5 月 5 日正 式生效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不超过 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第八部分 基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招募说明 书“五、相关服务机构”或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或 增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一个开放日的申购、赎回或转换申请。 （三）申购与赎回的原则 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准 进行计算； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 序赎回； 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下或在不损害基金份额持有人权益的 情况下可更改上述原则，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实 施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提 交的申购申请不成立。投资人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金 份额时，申购生效。 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回申请成立；登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人 T 日的赎回申请成功后，正常情况下基金管理人将指示基金托 管人按有关规定将赎回款项于 T＋1 日从基金托管账户划出,基金管理人通过各销 售机构划往投资者银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系 统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 素影响业务处理流程，则赎回款项在该等故障消除后及时划往投资人银行账户。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成 功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结 果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （五）申购和赎回的数量限制 首次申购本基金 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 300 万元。各销售机构 对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 基金投资者追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元。具体申购金额以各基 金销售机构的公告为准。 份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的份额余额少于 交易账户持有的基金份额。 若 B 类基金份额持有人在所有销售机构保留的基金份额不足 300 万份或某 笔赎回导致该持有人在所有销售机构保留的基金份额少于 300 万份时，注册登 记机构自动将其在所有销售机构持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。 监会另有规定或基金合同另有约定的除外。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累 计持有的基金份额上限及总规模限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负 时；或当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%， 并且当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为 确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人有权对当日单个基金份额 持有人申请赎回基金份额超过前一开放日基金总份额的 1%以上的赎回申请征收 托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的情形除外。 额等于申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。 后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式 采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，申购份额 的计算公式： 申购份额=申购金额/1.00 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 申购的有效份额按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定，计算结果保留到 小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财 产。 例二：假定某投资人在 T 日投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其 可得 A 类基金份额的申购份额计算如下： 申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份 即该投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，其可得到 10,000.00 份 A 类基金份额。 采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额 的计算公式如下： 赎回金额=赎回份额×1.00 元 本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 例三：假定某投资者在 T 日所持有的基金份额为 5,500.60 份基金份额，该投 资者申请赎回 1,000 份基金份额，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回金额=1,000×1.00元=1,000.00元 （八）申购份额与赎回份额的登记 为投资人增加权益并办理登记手续，投资人自T+1日起有权赎回该部分基金份 额； 为投资人扣除权益并办理相应的登记手续； 并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形 一、发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 投资人的申购申请。 产净值。 额持有人利益时。 能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人 利益的情形。 份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 份额的比例超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决 定拒绝或暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂 停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 二、当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净 值的正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请 并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 一、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 产净值。 形时，可暂停接受投资人的赎回申请。 份额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的赎回。 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 二、发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产 净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%的情形时，基金管理人有权暂 停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前根 据有关规定在指定媒介上公告，但无需召开基金份额持有人大会审议。 （十一）巨额赎回的认定及处理方式 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份 额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行 延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延 期办理赎回申请量占非自动延期办理赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资 人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为 有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 （十二）为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金 份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 可以参照上述第九条的规定延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项。 （十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的基 金每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊 登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新 开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 （十四）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 （十五）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可的其它非交易过户。无论在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （十六）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十七）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 （十八）基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 （十九）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第九部分 基金的投资 （一）投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求实现超过业绩比较基准 的投资回报。 （二）投资范围 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括： （1）现金； （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支持证券； （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变 基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金管理人履行适当程序 后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开基金份额持有人大会。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场 及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对各种不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合各类资产的流动性特征 （日均成交量、交易方式、市场流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定 各类资产的配置比例和期限匹配情况。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融 资券及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收 政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，采用相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值，合理配置并灵 活调整不同类属债券在组合中的构成比例，形成合理组合以实现稳定的投资收 益。 本基金将以安全性为优先考虑因素，选择央行票据、短期国债和短期融资票 据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。并将对不同类型债券产品进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券条款、税赋水 平、市场资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，选取风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。 本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货币市场基金资产的高流动性 要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期，以谋求控制风险，增加或 锁定收益。当预期市场收益率水平上升时，本基金适当降低组合久期；当预期市 场收益率水平下降时，本基金适当增加组合久期。 本基金基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较长期限逆回购配置； 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 （四）投资限制 诺德货币市场基金招募说明书（更新） (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平均 剩余存续期不得超过 240 天； (2) 本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； (3)根据本基金基金份额持有人的集中度，对（1）、（2）所述投资组合实施 如下调整： 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%； (4)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得 超过该证券的 10%； (5)本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金 资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银 行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%； (6)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 展期； (7)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原 始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外； (8)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 得超过基金资产净值的 20%； (9)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%， 中国证监会规定的特殊品种除外； (10)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； (11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益 人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； (12)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出； (13)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值 的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款 与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金 托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序； (14)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； (15)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产 净值的比例合计不得低于 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等； (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） (18)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款 及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约 定。除上述第（1）、（12）、（15）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基 金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。如 果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为 准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相关 限制。 (1)股票； (2)可转换债券、可交换债券； (3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期 的除外； (4)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具； (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，如适用于本基金，则本基金不 受上述规定的限制。 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本 基金可不受上述规定的限制。 （五）业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后） 本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期银行活期存款利率作为本基金的业 绩比较基准。 如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或中国人 民银行调整或停止该基准利率的发布，或有其他代表性更强、更科学客观的或者 更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护 基金份额持有人合法权益的原则，经与基金托管人协商一致，无需召开基金份额 持有人大会，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （七）投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 （1）平均剩余期限（天）的计算公式为： ? 投资于金融工具产生的资产 ? 剩余期限 - ? 投资于金融工具产生的负债 ? 剩余期限 + ? 债券正回购 ? 剩余期限 投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债 +债券正回购 （2）平均剩余存续期限（天）的计算公式为： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） ? 投资于金融工具产生的资产 ? 剩余存续期限 - ? 投资于金融工具产生的负债 ? 剩余存续期限 + ? 债券正回购 ? 剩余存续期限 投资于金融工具产生的资产 -投资于金融工具产生的负债 +债券正回购 其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交 易保证金、证券清算款、买断式回购履约金） 、一年以内（含一年）的银行定期 存款、大额存单、同业存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在 一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、买 断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工 具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断 式回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限 为 0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算； （2）一年以内（含一年）的银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存 续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提 前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到 期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议 中约定的通知期计算； （3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算； （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到 期日的实际剩余天数计算； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债 券的剩余期限； （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍 五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的 从其规定。 （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权 利，保护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权 利时应遵守以下原则： （九）基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财 务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告内容节选自《诺德货币市场基金 2024 年第 2 季度报告》， 截至日期为 2024 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经审计。 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 其中：债券 5,219,383,586.69 43.74 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 其中：买断式回购融资 - 占基金资产净值 序号 项目 金额（元） 的比例（%） 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 73 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 75 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 30 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产 序号 平均剩余期限 净值的比例（%） 净值的比例（%） 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - - 动利率债 合计 101.87 3.56 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 其中：政策性金融 债 剩余存续期超过 债券 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%） CD020 CD089 CD169 CD029 CD085 CD144 CD090 诺德货币市场基金招募说明书（更新） CD189 CD194 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0494% 报告期内偏离度的最低值 0.0233% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0335% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内本货币市场基金不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内本货币市场基金不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持有 债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其 买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值。 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资产净 值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人采用“影 子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估， 当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对组合 的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进行 后续计量。如基金份额净值恢复至 1.00 元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有确 凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在 与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，23 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 中国银行 CD020 的发行主体中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）、24 青岛农商 行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的发行主体青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“青 岛农商行”）存在被监管公开处罚的情形。 根据 2023 年 12 月 28 日的行政处罚决定，中国银行因：一、部分重要信息系统识别不 全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求；二、重要信息系统投产及变更未向监管部 门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件；三、信息系统运 行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件；四、监管意见整改落实 不到位，引发重要信息系统重大突发事件；五、信息科技外包管理不审慎；六、网络安全域 未开展安全评估，网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告；七、信息系统突 发事件定级不准确，导致未按监管要求上报；八、迟报重要信息系统重大突发事件；九、错 报漏报监管标准化（EAST）数据，被国家金融监督管理总局罚款 430 万元。 根据 2024 年 4 月 3 日的行政处罚决定，中国银行因办理经常项目资金收付，未对交易 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被国家外汇管理局北京市分局处 40 万元人民币罚款，没收违法所得 2236.13 元人民币。 根据 2024 年 1 月 2 日的行政处罚决定，青岛农商行因监管标准化（EAST）数据错报漏 报，被国家金融监督管理总局青岛监管局罚款人民币三十万元。 对 23 中国银行 CD020、24 青岛农商行 CD089、24 青岛农商行 CD090 的投资决策程序的 说明： 本基金管理人认为相关处罚对以上银行偿付能力影响较小，风险可控。我们对该证券的 投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规定。 除上述情况外，本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查的 情况，无在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 序号 名称 金额（元） 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十部分 基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 月 30 日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的 比较： 诺德货币 A 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益率 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①－③ ②－④ ① 率标准差 ② 率③ ④ 金合同生效日）至 1.3555% 0.0021% 0.2343% 0.0000% 1.1212% 0.0021% 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 诺德货币 B 业绩比 净值收 业绩比较 较基准 净值收益率 阶段 益率标 基准收益 收益率 ①－③ ②－④ ① 准差② 率③ 标准差 ④ 金合同生效日）至 1.5156% 0.0021% 0.2343% 0.0000% 1.2813% 0.0021% 注：①本基金的利润分配方式是“每日分配、按日支付”。 ②本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后）。 率变动的比较 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 注：本基金成立于 2016 年 5 月 5 日，图示时间段为 2016 年 5 月 5 日至 2024 年 6 月 30 日。 本基金建仓期为 2016 年 5 月 5 日至 2016 年 11 月 4 日，报告期结束资产配置比例符合本基 金基金合同规定。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十一部分 基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十二部分 基金资产的估值 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 （三）估值方法 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊 销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算 基金资产净值。 价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对 象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影 子定价”确定的基金资产净值负偏离度的绝对值达到 0.25%时，基金管理人应当 在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备 金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负 偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值 方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终 止基金合同进行财产清算等措施。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据表明按上 述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金 托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现 收益及 7 日年化收益率和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金 会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各 方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对各类基 金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布，由 此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延 错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。 （四）估值程序 现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配 是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)的每万份基金已实 现收益所折算的年资产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位四舍 五入。国家另有规定的，从其规定。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值 后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外 公布。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生 差错时，视为估值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下 述规定执行： 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 （1）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收 益率计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取 合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认的； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （七）基金净值的确认 基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由 基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交 易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人予以公布。 （八）特殊情况的处理 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免 除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由 此造成的影响。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十三部分 基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 （二）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付。投资人 当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若 当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人 在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资人增加相应的基金份额， 其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，若当日净收益小于零，则缩减 投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为 负值，则从投资人赎回基金款中扣除； 赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 情况下，基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则和支付方式，不需召开基 金份额持有人大会； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （三）收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管 理人不另行公告基金收益分配方案。 （四）收益分配的时间和程序 本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结 束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 节假日最后一日各类基金份额的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可 以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 本基金每日例行对实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的 收益结转不再另行公告。 （五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算 见基金合同第十八部分。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十四部分 基金的费用和税收 （一）基金费用的种类 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付 日期顺延。 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.07%÷当年天数 诺德货币市场基金招募说明书（更新） H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个工作 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支 付。 上述“（一）基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。 （四）基金税收 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十五部分 基金的会计与审计 （一）基金会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以托管协议约定的方式确认。 （二）基金年度审计 相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十六部分 基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、 《运作办法》、 《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒 介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基 金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资 料概要。 （4）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托 管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率；在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露基金合同生 效至前一日期间的各类基金份额每万份基金已实现收益、前一日的 7 日年化收益 率。 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 某类基金份额的每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/ 当日该类基金份额总额×10000 出的年收益率。计算公式为： ?? ? 7 ? Ri ? ? ?? ? ?? ?1+ ?? ? 1? ?100% ? i=1 ? 10000 ? ? 其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 （2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基 金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日 结束后第 2 个自然日，公告节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收 益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日的各类基金 份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适 当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 （3）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率。 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 本基金应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前 10 名基金 份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报 告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有 份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。 基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产 情况及其流动性风险分析等。 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生 重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师 事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际 控制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部 门负责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十； （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； （15）基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外； （16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生 变更； （17）基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五； （18）本基金开始办理申购、赎回； （19）本基金发生巨额赎回并延期办理； （20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （21）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （22）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资 产净值偏离度绝对值达到或超过百分之零点五的情形； （23）调整基金份额类别的设置； （24）本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 金购买相关金融工具； （25）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大事 项； （26）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业 存单的情形； （27）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金 敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未 公开披露的基金信息。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 和 7 日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基 金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书 面文件或者盖章或者 XBRL 电子方式复核确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的 基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证监 会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟信息披露的情形 资产价值时； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十七部分 风险揭示 本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流 动性风险、本基金的特有风险及其他风险。 （一）市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在 的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风险主 要来源于： 国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对货币市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生 的风险。 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着 国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直接投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。 基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证 券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的 久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价格风险互为消长。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （二）信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用 状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易 对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致基金财 产损失。 （三）管理风险 基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对 基金的风险收益水平造成影响。 （四）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支 付所引致的风险。 本基金主要的流动性风险管理方法说明 （1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金投资于期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行 票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务 融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。货币市场工具一般投资期限较短，流动性也较好。其中银行 存款分为有提前支取条款和无提前支取条款两类，一般可提前支取的流动性好于 不可提前支取的存款，但可提前支取也要 看是否有额外的附加条款。同业存单 在银行间发行和交易，单只的发行金额一般较大，AAA 存单的流动性较好，在 二级市场的交易较为活跃。另外，债券回购都有确定的到期日限制， 到期前无 法为流动性变现提供帮助，但相对其他可投资产来说，债券回购的期限一般也较 短。 （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状 况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，对于单个基金份额持有人当日赎回申请 超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分，将自动进行延期办理。对于其余当 日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理赎回申请量占非 自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。 （3）实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基 金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法 律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进 行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不 限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接受赎回申请；3）延缓支付赎回款 项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以 上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时，经与基金托管人协商一致，本基金将暂停基金估值。 当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在影 响，包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、 收取强制赎回费等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 （五）操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。 此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来 自基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结 算机构等。 （六）合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。 （七）本基金特有的风险 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波 动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面， 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性 风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波 动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币 市场利率波动的系统性风险。 本基金估值采用“摊余成本法”，当货币市场利率波动出现极端情况，采用 “摊余成本法”计算的基金资产净值可能会与按市场利率和交易市价计算的基金 资产净值发生重大偏离。 （八）其他风险 方面不完善而产生的风险； 导致基金资产损失； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 并自决议生效之日起在指定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的； （三）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第十九部分 基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人及权利义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： 议事项行使表决权； 提起诉讼或仲裁； （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 限责任； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他费用； 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 获得《基金合同》规定的费用； 实施其他法律行为； 供服务的外部机构； 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算基金资产净值，按有关规定计 算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； 露及报告义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 人分配基金收益； 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 关资料 15 年以上； 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 变现和分配； 并通知基金托管人； 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； 金事务的行为承担责任； 他法律行为； 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 20 日内退还基金认购人； （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： 管基金财产； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 的其他费用； 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 算。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财 产； 管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，审 计、法律等外部专业顾问提供的除外； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 金已实现收益和 7 日年化收益率； 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的 规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 赎回款项； 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 分配； 和银行监管机构，并通知基金管理人； 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （二）基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 本基金份额持有人大会未设日常机构。 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 法规要求提高该等报酬标准的除外； 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； 持有人大会的事项。 （2）以下情况在符合法律法规及对现有基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有 人大会： 现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下变更收费方式，调整基金份额 类别设置； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 情形。 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由 基金管理人召集。 （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托 管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 权益登记日。 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 有效期限等）、送达时间和地点； （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票效力。 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会等基金合同约定的方 式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基金 份额持有人行使投票权提供便利。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委 派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场 开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书 面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行 表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 公布相关提示性公告； 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管 理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 意见； 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定 的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （1）现场开会 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 公布计票结果。 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 会的，不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部 分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）基金的收益与分配 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 本基金收益分配应遵循下列原则： （1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； （3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份 基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付。投 资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益 大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益； 若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再 投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投 资人在当日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资人增加相应的基金份 额，其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，若当日净收益小于零，则 缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收 益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除； （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （7）在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则和支付方式，不需召开 基金份额持有人大会； （8）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，基金管 理人不另行公告基金收益分配方案。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结 束后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 节假日最后一日各类基金份额的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各 类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可 以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 本基金每日例行对实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的 收益结转不再另行公告。 基金合同第十八部分。 （四）基金的费用和税收 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁 费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金的开户费用、账户维护费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 诺德货币市场基金招募说明书（更新） H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付 日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.07%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个工作 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支 付。 上述“1、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 （五）基金财产的投资方向和投资限制 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求实现超过业绩比较基准 的投资回报。 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括： （1）现金； （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支持证券； （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变 基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，在基金管理人履行适当程序 后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开基金份额持有人大会。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （1）整体资产配置策略 本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场 及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利率走势的判 断。并在此基础上通过对各种不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收 益率、利息支付方式以及再投资便利性）进行分析，结合各类资产的流动性特征 （日均成交量、交易方式、市场流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定 各类资产的配置比例和期限匹配情况。 （2）类属资产配置策略 类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融 资券及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收 政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，采用相对 价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值，合理配置并灵 活调整不同类属债券在组合中的构成比例，形成合理组合以实现稳定的投资收 益。 （3）个券选择策略 本基金将以安全性为优先考虑因素，选择央行票据、短期国债和短期融资票 据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。并将对不同类型债券产品进行相 对价值分析，包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券条款、税赋水 平、市场资金结构和流动性等因素进行分析，判断个券的投资价值，选取风险收 益相匹配的券种构建投资组合，以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化 所带来的投资收益。 （4）久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货币市场基金资产的高流动性 要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期，以谋求控制风险，增加或 锁定收益。当预期市场收益率水平上升时，本基金适当降低组合久期；当预期市 场收益率水平下降时，本基金适当增加组合久期。 （5）回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限。若资产配置中有逆 回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较长期限逆回购配置； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 反之，则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的 松紧，决定正回购的操作期限。 （6）现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 （1）组合限制 余存续期不得超过 240 天； 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 调整： ①当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。 ②当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金 资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银 行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 展期； 始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 超过基金资产净值的 20%； 中国证监会规定的特殊品种除外； 该资产支持证券规模的 10%； 金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益 人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出； 产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值 的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款 与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金 托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序； 净值的比例合计不得低于 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 收申购款等； 的 10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约 定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。如果法律法 规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相关限制。 （2）本基金不得投资于以下金融工具： 期的除外； 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，如适用于本基金，则本基金不 受上述规定的限制。 （3）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本 基金可不受上述规定的限制。 （六）基金资产净值的计算方法和公告方式 （1）本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 人民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 （2）每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分 配是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)的每万份基金已 实现收益所折算的年资产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位四 舍五入。国家另有规定的，从其规定。 （3）各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法 如下： 某类基金份额的每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/ 当日该类基金份额总额×10000 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 出的年收益率。计算公式为： ?? ? 7 ? Ri ? ? ?? ? ?? ?1+ ?? ? 1 ? ?100% ? ? ? 10000 ? ? ?? i=1 其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 （1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率；在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露基金合同生 效至前一日期间的各类基金份额每万份基金已实现收益、前一日的 7 日年化收益 率。 （2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基 金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日 结束后第 2 个自然日，公告节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收 益、节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个工作日的各类基金份 额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延 迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 （3）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率。 （七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效之日起在指定媒介公告。 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 报告出具法律意见书； （5）基金财产清算的期限为 6 个月。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。 （八）争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各 方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 （九）基金合同存放地及投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 （一）基金托管协议当事人 名称：诺德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号 18 层 法定代表人：潘福祥 设立日期： 2006 年 06 月 08 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]88 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-68985199 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120） 办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336） 法定代表人：彭纯 成立时间：1987 年 3 月 30 日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民 银行银发［1987］40 号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.62 亿元人民币 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括： 业存单； 资产支持证券； 基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起 开始履行。 （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 余存续期不得超过 240 天； 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%； 下调整： ①当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。 ②当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时， 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%； 过该证券的 10%； 本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金 资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银 行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%； 展期； 始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外； 累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 超过基金资产净值的 20%； 中国证监会规定的特殊品种除外； 该资产支持证券规模的 10%； 金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益 人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出； 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值 的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款 与同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金 托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序； 净值的比例合计不得低于 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等； 的 10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约 定。除上述第 1）、12）、15）、16）、17）项外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约 定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或 监管部门修改或取消上述限制规定时，本基金不受上述投资组合限制并相应修改 其投资组合限制规定。 基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金投资禁止行为进行监督。 的除外； 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金则本基金可不 受上述规定的限制。 （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名 单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更 新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金 托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照协议进行结算。 由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 （5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金管理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托 管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 行存款业务账目及核算的真实、准确。 签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执 行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、 保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 人的合法权益。 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。 （6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金管理人投资中期票据进行监督 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人，基金托管人对基 金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情 况进行监督。 拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需相关信息，并保证 上述信息的真实、准确、完整。 有权拒绝执行，因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担责任。 （7）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 净值计算、各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算、应收资 金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推 介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托 管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对 此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。 答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求 需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料 和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其 他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金 托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应书面通知基金管理人在限期 内纠正，基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托 管人有权按照有关法规要求报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，严重违规的， 则有权按照有关法规要求并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人， 严重违规的，则有权按照有关法规要求并及时向中国证监会报告。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人 对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人 是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户， 是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的每万份基 金净收益及七日年化收益率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照 法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资 产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知 基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基 金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会 报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 通知基金托管人在限期内纠正。 （四）基金财产的保管 （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。 （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的 完整和独立。 （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金 资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施 进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的 损失。基金托管人对此不承担任何责任。 （6）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人 托 管基金财产。 基金募集期满或基金管理人决定停止基金发售时之日起 10 日内，募集的基 金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》 等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进 行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金 托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关 证明文件。若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人 按规定办理退款等事宜。 （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户， 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管 和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦 不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 （4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。 （5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民 币银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管 理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金 的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 （1）募集资金经验资后，基金托管人负责向人民银行进行报备，并在备案 通过后在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司以 本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清 算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管 理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议 正本由基金管理人保存。 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托 管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按 有关规则使用并管理。 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转 让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外 机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托 管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基 金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的 正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应 及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 （五）基金资产净值计算和会计核算 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由 基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后 计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复 核结果反馈给基金管理人，由基金管理人予以公布。 本基金按以下方法估值： 诺德货币市场基金招募说明书（更新） （1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法 摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计 算基金资产净值。 （2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交 易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀 释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估 值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值 与“影子定价”确定的基金资产净值负偏离度的绝对值达到 0.25%时，基金管理 人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值 达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对 值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值 估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请 并终止基金合同进行财产清算等措施。 （3）在任何情况下，基金管理人和基金托管人采用上述（1）-（2）项规定 的方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据 表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情 况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计 算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题， 本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍 无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对各类基金份额的每万份基金已实 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基 金造成的损失，以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基 金管理人负责赔付。 基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由 基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交 易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人予以公布。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额 持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金 权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有 人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负责编制 和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金 份额持有人名册。 内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 登记机构编制的基金份额持有人名册； 一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名 册。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由 于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应 的责任。 （七）争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通 过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、 调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局 的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律管辖。 （八）基金托管协议的变更与终止 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会 备案。 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因 其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因 其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。 （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定 的终止事项。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）对账单服务 基金投资人对账单包括电子对账单、短信对账单、纸质对账单，服务形式为 账单定制服务。投资人可以根据个人需求，选择获得账单的形式。本公司将根据 投资者定制的对账单服务方式提供对账单。 投资人可通过以下途径，选择对账单服务形式： 的对账单服务方式。 件或基金账号登录基金账户（初始密码开户证件后六位）进入“服务定制”栏目 进行定制。 （service@nuodefund.com），在邮件中注明开户证件号码、姓名、持有基金名称、 手机号码或 E-mail 地址，定制短信对账单或邮件对账单（二者可一并定制）。 （二）基金间转换服务 基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业 务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。 （三）定期定额投资计划 在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定 期定额投资的服务。通过定期定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期 定额申购基金份额。该定期定额投资计划的有关规则另行公告。 （四）网络在线服务 通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱，投资人可以实现在线咨 询、投诉、建议和寻求各种帮助。 基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 息，投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。 基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送 方式或频率设置、修改查询密码等服务。 公司网址：www.nuodefund.com （五）信息定制服务 在技术条件成熟时，基金管理人还可为基金投资人提供通过基金管理人网 站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL 定期 为客户发送所定制的信息，内容包括：每笔交易确认查询、每月账户余额与损益 查询、最近季度的基金投资组合、公司最新公告、新产品信息披露、基金年化收 益率查询等。 （六）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 客户服务电话：400-888-0009，021-68604888 客户服务传真：021-68985121 （七）投诉受理 投资人可以通过呼叫中心或公司网站，以电子邮件、信件、传真来访等形式， 进行投诉，所有渠道的投诉设有专人登记，专人处理；普通投诉一个工作日内答 复，重大投诉五个工作日内答复。若规定时间内无法处理完毕的，应及时答复进 展状况。 投诉热线：021-68985155 （八）网上开户与交易服务 在技术条件成熟时，诺德基金及其合作机构将为投资人提供方便快捷的网上 在线开户交易服务。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第二十二部分 其他应披露事项 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 诺德货币市场基金在上海利得基金销 证券时报、指定互联 网网站 入、定期定额投资）业务的公告 诺德基金管理有限公司关于公司实际 四大报、指定互联网 控制人变更的公告 网站 诺德基金管理有限公司旗下部分基金 四大报、指定互联网 诺德货币市场基金 2023 年第 4 季度报 告 诺德货币市场基金 2024 年春节前暂停 证券时报、指定互联 网网站 资）业务的公告 诺德货币市场基金在上海利得基金销 证券时报、指定互联 网网站 入、定期定额投资）业务的公告 诺德基金管理有限公司关于关闭公司 直销网上交易平台、微信交易平台（诺 四大报、指定互联网 德基金微理财）开户、认购、申购（含 网站 定期定额投资）、基金转换业务的公告 诺德基金管理有限公司旗下部分基金 四大报、指定互联网 诺德货币市场基金 2024 年清明节前暂 证券时报、指定互联 网网站 投资）业务的公告 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 售有限公司调整大额申购（含转换转 网网站 入、定期定额投资）业务的公告 诺德基金管理有限公司关于旗下部分 四大报、指定互联网 网站 公司转换业务费率优惠活动的公告 诺德基金管理有限公司旗下部分基金 四大报、指定互联网 诺德货币市场基金 2024 年第 1 季度报 告 诺德货币市场基金在代销渠道调整大 证券时报、指定互联 网网站 业务的公告 诺德货币市场基金 2024 年劳动节前暂 证券时报、指定互联 网网站 投资）业务的公告 诺德基金管理有限公司关于诺德货币 证券时报、指定互联 市场基金关联交易的公告 网网站 诺德货币市场基金 2024 年端午节前暂 证券时报、指定互联 网网站 投资）业务的公告 诺德基金管理有限公司关于旗下部分 四大报、指定互联网 网站 提示性公告 诺德货币市场基金（诺德货币 A 份额） 基金产品资料概要更新 诺德基金管理有限公司基金行业高级 四大报、指定互联网 管理人员变更公告 网站 诺德基金管理有限公司关于董事变更 四大报、指定互联网 的公告 网站 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 诺德基金管理有限公司旗下部分基金 四大报、指定互联网 诺德货币市场基金 2024 年第 2 季度报 告 诺德货币市场基金调整大额申购（含 证券时报、指定互联 网网站 告 诺德货币市场基金调整大额申购（含 证券时报、指定互联 网网站 告 诺德基金管理有限公司旗下开放式基 四大报、指定互联网 金代销机构一览表 网站 诺德基金管理有限公司旗下部分基金 四大报、指定互联网 注：指定网站包括基金管理人网站、中国证监会基金电子披露网站。 诺德货币市场基金招募说明书（更新） 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将本基金招募说明书置 备于公司住所，以供社会公众查阅、复制，在办公时间内可供免费查阅。投资人 也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。投资人在支付工本费后，可在合理 时间内取得上述文件复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基 金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。 第二十四部分 备查文件 备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营 业场所，在办公时间内可供免费查阅。 （一）中国证监会准予诺德货币市场基金募集注册的文件（证监许可【2016】 （二）《诺德货币市场基金基金合同》； （三）《诺德货币市场基金托管协议》； （四）法律意见书； （五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程； （六）基金托管人业务资格批件、营业执照； （七）中国证监会要求的其他文件。 诺德基金管理有限公司 二〇二四年九月二十八日